Comment choisir un conseiller financier, la réponse par Odysseal ?

Dans cet article, Odysseal vous donne des conseils sur la façon de trouver le bon conseiller et pourquoi il est important d’avoir un professionnel qui prendra soin de votre argent, peu importe combien vous avez.

Le meilleur conseil d’Odysseal lors de la recherche d’un conseiller financier

La règle numéro un dans la recherche d’un conseiller est de ne pas choisir vos amis, ni des membres de la famille (nièces, neveux qui essaient de lancer leur carrière). Il faut une relation d’affaires, donc important d’avoir le bon conseiller et des conseils de qualité. Les conseils professionnels sont devenus plus précieux malgré le développement de la nouvelle technologie en raison de la complexité de la gestion de l’argent. Il y a une différence entre l’information disponible sur le web et la connaissance d’un conseiller.

Les planificateurs financiers ne font-ils pas la même chose?

Conseillers en investissement viennent dans tous les domaines financiers, des structures de toutes tailles, etc. Le métier est très fragmenté. Vous avez des gens qui sont juste des courtiers, et ils savent juste acheter et vendre des actions et du commerce. Et puis des conseillers en matière de richesse offrant des conseils en investissement, des services comptables et fiscaux, la planification de la retraite, etc. Ainsi, pour réussir comme conseiller en investissement, vous devez être 51% psychologues, 49% financiers. Selon Odysseal, le conseiller de l’avenir va être cet hybride entre le gestionnaire de l’argent, planificateur de richesse et accompagnateur de vie pour aider les gens vraiment articuler à ce que leurs rêves et leurs objectifs se réalisent.

Alors, comment choisissez-vous?

La plupart des gens succombent à un argument de vente. Pour faire vos devoirs correctement, vous devez vraiment avoir un processus que vous suivez, avance un expert d’Odysseal. Il faut une personne qui vous connaisse d’un point de vue financier (par exemple, votre comptable ou avocat, etc.).

Odysseal

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Comment développer votre patrimoine par Odysseal?

L’investissement afin de se constituer un patrimoine s’articule autour des placements financiers ou immobiliers (Odysseal). Ainsi, les placements financiers vous permettront de fructifier par exemple une épargne qui constituera d’apport pour l’acquisition immobilière ou d’autres produits financiers. Selon Odysseal, votre objectif patrimonial doit être en cohérence avec votre situation financière, économique ou personnelle. Dans cet article, nous tenterons de vous expliquer quelques objectifs patrimoniaux les plus courants.

Optimiser vos placements en cours

Dans la gestion du patrimoine, le risque est le maître-mot, car il est inévitable lorsque vous réalisez des placements pour obtenir un rendement. Il faut savoir que le plus le taux de rendement est élevé, plus le risque de perte du capital augmente. Pour optimiser la gestion de ses placements, il faut accepter dès le départ la prise de certains risques, nous avance Odysseal. Aussi, notez bien que les placements à risque nécessitent du temps et correspondent à un objectif à long terme.

Définir sa capacité d’épargne

Avant, tout projet de placement, il faut définir votre capacité d’épargne, c’est-à-dire les moyens dont vous disposez et leur évolution dans le temps. Ainsi, la bonne gestion de sa capacité d’épargne passe la distinction entre sa capacité d’épargne régulière et son capital, puisque les deux se gèrent de façons différentes.

Déterminer sa capacité d’endettement

La détermination de votre capacité nécessite d’examiner le rendement possible des biens acquis grâce à la contraction d’un crédit pour connaître l’effet levier du crédit éventuel. Pour Odysseal, c’est l’analyse de ces trois objectifs qui vous permettra de déterminer votre objectif et la situation dans laquelle vous vous trouvez. Ainsi, le but est de jouer sur la complémentarité de ces trois objectifs dans le temps en fonction de vos objectifs.

Pour savoir plus sur le développement du patrimoine, rendez-vous sur le site Odysseal.com qui saura vous accompagner dans l’atteinte de vos objectifs patrimoniaux.